Les différentes catégories de fonds d’investissement
On distingue plusieurs familles de fonds d’investissement :
- Les fonds en actions
- Les fonds obligataires
- Les fonds mixtes
- Les fonds de Private Equity
- Les fonds spéculatifs
- Les fonds immobiliers
Les fonds d’investissement permettent de diluer le risque en diversifiant un portefeuille au maximum.
Les formes juridiques des fonds d’investissement
Les formes juridiques des fonds d’investissement sont par exemple :
- des OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
- des SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable)
- des FCP (Fonds Commun de Placement)
Les 5 avantages des fonds d’investissement pour l’investisseur
1) L’absence de connaissances particulières
Investir dans des fonds d’investissement est idoine pour les épargnants qui veulent placer leurs avoirs dans des secteurs qu’ils ne maîtrisent a priori pas forcément dans leur globalité.
2) L’absence de contraintes de gestion
Il n’est pas obligatoire d’y consacrer beaucoup d’efforts. C’est la société de gestion qui s’occupe de la gestion globale du fonds.
3) La mutualisation du risque
Le fonds d’investissement va, la plupart du temps, investir dans des poches actions et obligataires voire monétaires, sans oublier d’autres sous-jacents comme l’immobilier.
4) Un ticket d’entrée accessible
Les fonds d’investissement sont facilement accessibles aux petits porteurs. Ces fonds sont en général éligibles à partir de quelques milliers d’euros et bénéficient ainsi d’une large diversification.
5) Un marché profond
Il est très facile d’investir ou de céder ses parts dans un fonds d’investissement tout en disposant rapidement de ses avoirs. L’argent n’est pas forcément bloqué sur le long terme.
“Les frais prélevés par les sociétés de gestion peuvent être conséquents. Votre bénéfice résiduel en sera d’autant plus amputé. ”
Les 3 inconvénients des fonds d’investissement pour l’investisseur
1) Une totale délégation dans la gestion
Si vous n’êtes pas délégants par nature, mieux vaut passer son chemin. En effet, c’est la société de gestion qui agit en fonction de sa politique d’investissements.
2) Des rendements plus faibles qu’en direct?
Les rendements des fonds sont souvent inférieurs aux placements en direct, mais ce n’est pas une loi d’airain.
3) Des frais plus élevés
Les frais prélevés par les sociétés de gestion peuvent être conséquents. Votre bénéfice résiduel en sera d’autant plus amputé.
Deux types de fonds d’investissements qui ont connu un essor dernièrement
Les fonds d’investissements en crypto actifs
Les sociétés de gestion investissent de plus en plus sur les crypto-monnaies via des trackers (ETF) investis dans le bitcoin ou dans des altcoins de type Ethereum. Néanmoins, la plupart des gérants d’actifs restent encore prudents, face à l’énorme volatilité des crypto-monnaies. Rien que l’année dernière, les actifs des ETF spécialisés dans les crypto-monnaies ont été multipliés par 50 pour atteindre plus de 15 milliards de dollars au 31 décembre 2021.
Les hedge funds (ou fonds alternatifs)
Présentation des hedges funds
Un Hedge fund ou fonds alternatif est un fonds de gestion alternative, décorrélé de la volatilité boursière. Autrement dit, un hedge fund associe les compétences d’un gérant et des investisseurs qui sont à la base de la collecte. Le gérant investit ensuite l’argent collecté en fonction de sa stratégie afin d’engranger des bénéfices conséquents.
– Aucune limite sur le choix de la typologie d’actifs (immobilier, devises, etc…)
– Usage de l’effet de levier via l’endettement
