Skip to content

Les Bénéfices de la gestion d’actifs

La gestion d'actifs offre l'opportunité de faire croître la rentabilité de ses investissements. Les gestionnaires déploient des stratégies ciblées pour saisir les opportunités du marché, tout en ajustant de manière dynamique les portefeuilles en fonction des évolutions du marché. Cette réactivité permet d'exploiter les occasions qui émergent sur le marché, favorisant ainsi une performance solide et une valorisation accrue pour les investisseurs.

Les avantages de la gestion d’actifs

Une bonne diversification

La diversification du portefeuille est essentielle pour atténuer les risques. En répartissant les investissements sur diverses classes d’actifs, secteurs et géographies, les gestionnaires d’actifs réduisent les risques liés aux fluctuations spécifiques à un secteur ou une région. Cette approche multi-dimensionnelle assure une plus grande stabilité du portefeuille.

Un accompagnement par des experts

Faire appel à des gestionnaires d’actifs permet d’accéder à une expertise professionnelle en matière de marchés financiers, de tendances économiques et de stratégies d’investissement.

Économies d'Échelle

La gestion collective de portefeuilles pour de multiples clients permet aux gestionnaires d’actifs de réaliser des économies d’échelle, réduisant ainsi les coûts liés à la gestion des investissements, y compris les frais de transaction et les coûts opérationnels. Cela se traduit par des frais réduits pour les clients, améliorant ainsi le rendement net des investissements.

Optimisation Fiscale

Pour les entrepreneurs, la vente de leur entreprise peut être un aspect crucial de la gestion d’actifs. En s’appuyant sur leur connaissance des cycles économiques, les gestionnaires d’actifs peuvent conseiller sur le timing idéal pour vendre, maximisant ainsi les bénéfices.
Comment Créer une Rente en Investissant dans des Obligations d’Entreprise

Piliers d'une Gestion d'Actifs Réussie

Bien définir ses objectifs

Une gestion d’actifs efficace commence par la définition d’objectifs clairs et mesurables, alignés sur les besoins spécifiques de l’investisseur, qu’il s’agisse de croissance du capital, de génération de revenus, ou d’une combinaison des deux.

Toujours diversifier

La diversification des actifs est cruciale pour déterminer une allocation optimale entre différentes classes d’actifs. Cette répartition stratégique est guidée par les objectifs de l’investisseur, sa tolérance au risque, et les conditions de marché.
“La gestion active implique des ajustements réguliers du portefeuille en réponse aux changements du marché et contribue à maximiser les rendements et à minimiser les pertes.”
Boussole
Contactez-nous pour être appelé par un conseiller

Gestion Active

La gestion active implique une surveillance continue et des ajustements réguliers du portefeuille en réponse aux changements du marché. Cette approche contribue à maximiser les rendements et à minimiser les pertes. Intégrer la gestion des risques à chaque étape est vital pour identifier, évaluer et atténuer proactivement les risques d’investissement.

Suivi de la Performance

L’évaluation régulière permet de mesurer le succès de la stratégie par rapport aux objectifs fixés et d’effectuer des ajustements nécessaires.

Stratégie Fiscale

On ne le répètera jamais assez, une planification fiscale efficace est fondamentale pour minimiser les charges fiscales et maximiser les rendements nets.

Distinction entre Gestion d'Actifs et Gestion de Patrimoine

Bien que la gestion d’actifs et la gestion de patrimoine visent toutes deux l’accroissement de la richesse, elles se distinguent par leur méthode et le public ciblé. Gestion d’Actifs : Focus sur l’investissement La gestion d’actifs est spécialisée dans la gestion optimale des portefeuilles d’investissement, que ce soit pour des clients individuels, des institutions financières ou des entreprises. Son but principal est d’accroître les rendements financiers tout en maîtrisant les risques associés. Les entités de gestion d’actifs élaborent des portefeuilles diversifiés en investissant dans diverses catégories d’actifs comme les actions, les obligations, et l’immobilier. L’objectif est de minimiser le risque tout en surveillant activement les marchés pour ajuster les investissements en fonction des conditions fluctuantes et exploiter les opportunités d’investissement.

Gestion de Patrimoine : Une approche globale (holistique)

La gestion de patrimoine offre une approche plus intégrale, axée sur l’accroissement global du patrimoine d’une famille. Elle vise à optimiser l’ensemble des actifs – financiers, immobiliers, et personnels – dans le but d’atteindre des objectifs financiers à long terme. Cette discipline englobe tous les aspects financiers liés à un client, incluant la gestion immobilière, la fiscalité, les assurances, la planification de la retraite, et la succession. Les gestionnaires de patrimoine collaborent étroitement avec leurs clients pour cerner leurs besoins spécifiques, objectifs familiaux, et leur aversion au risque. Solution idéale pour les familles ayant accumulé un patrimoine conséquent.

Conclusion

In fine, la gestion d’actifs se concentre spécifiquement sur l’optimisation des portefeuilles d’investissement, tandis que la gestion de patrimoine adopte une vision plus globale, traitant l’ensemble des éléments financiers et personnels pour une stratégie financière complète.

Comment trouver rapidement des actions sous-évaluées ?

10 Avantages des obligations par rapport aux actions

être appelé gratuitement par un conseiller financier

Remplissez le formulaire ci-dessous et nous vous contacterons pour vous donner plus d’informations. Les champs marqués d’un * sont obligatoires, les autres informations peuvent nous aider à améliorer notre proposition.

Genève Invest accepte les mandats à partir de 100’000 €