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Quelle stratégie pour être gagnant avec les actions ?

Investir dans des actions permet aux investisseurs de participer au développement de l’activité des meilleures sociétés au monde avec la perspective de gagner de l’argent sur le long terme. Contrairement aux activités de trading, qui misent sur une très courte période de temps. Il est quasiment toujours gagnant d’investir dans les actions. Toutefois, il convient de bien réfléchir à sa stratégie d’investissement.

Les raisons d’investir en bourse

Tout d’abord, investir sur les marchés financiers permet de contribuer à l’essor de l’économie réelle pour en devenir un acteur. Ainsi, une entreprise qui émet des actions comme LVMH, Total ou Orange vend aux investisseurs une fraction de son capital pour lever des fonds et se financer pour s’agrandir ; en lançant, par exemple, de nouveaux projets de recherche et développement (R&D) comme cela va être le cas pour Porsche, en septembre 2022. D’autre part, investir dans des actions permet de profiter du rendement très intéressant qu’elles procurent sur le long terme. En effet, la performance des actions sur 30 ans en fait la classe d’actifs la plus rémunératrice. Toutefois, il convient de choisir les bonnes valeurs et de se familiariser avec les marchés financiers.

Le CAC 40 et les autres marchés

Vous avez sans doute entendu parler de Total, FDJ, Natixis, Air France, Air liquide, EDF, Carrefour, Michelin qui font la pluie et beau temps du marché parisien depuis des décennies. Il existe, cependant, de nombreuses autres sociétés intéressantes dans le contexte actuel, pour surperformer les marchés et améliorer la rentabilité de son portefeuille de valeurs mobilières. Pour se constituer un portefeuille performant avec des actions, il faut savoir diversifier ses placements et investir sur d’autres indices comme le SP 500 aux Etats-Unis, la Footsie, le Nikkei ou le Nasdaq 100.

Bien définir sa philosophie d’investissement lorsque l’on investit dans des actions

Le day-trading Le day-trading consiste à acheter et à vendre des actions sur une seule journée en clôturant ses positions le soir. Il s’agit de spéculer sur la volatilité quotidienne avec pour but de générer de petits profits lors de chaque opération. Le trading intraday demande du temps et de la concentration car il implique de prendre des décisions rapidement et d’exécuter un grand nombre d’ordres pour un gain relativement faible à chaque fois. Cette technique est peu adaptée pour l’investisseur de long terme.
La stratégie du dividende récurrents. Les dividendes sont des revenus versés à l’actionnaire, en échange du risque qu’il a pris à investir dans telle ou telle action. Le dividende est souvent versé par les entreprises annuellement. Toutefois de nombreuses sociétés ne versent aucun dividende et préfèrent jouer une autre partition pour mieux se développer. Les actions “à dividendes” se retrouvent souvent dans des sociétés bien installées comme Total, Coco Cola, Chevron ou Air liquide. Toutefois, ce sont des sociétés qui ont un business model vieillissant, la plupart du temps. Par ailleurs, le détachement du dividende fait baisser le cours de l’action à hauteur de son montant. Ainsi, une action qui coûte 40 EUR et verse 3 EUR de dividende ne vaut plus que 37 EUR. ON passe du stock au flux ! Vous l’aurez compris, mieux vaut ne pas baser uniquement sa stratégie d’investissement sur les dividendes versés, mais rechercher également les sociétés de valeurs et de croissance.

“L’investissement dans la valeur consiste à ne pas prévoir le futur mais plutôt se concentrer sur des actions décotées par rapport à leur valeur présente. ”

L’investissement dans la Value / Growth Et si la bonne solution se résumait dans l’investissement dans la croissance et dans la valeur ? Comme le préconisent à la fois, Benjamin Graham et Warren Buffett.
Le style Value (valeur) Le style Value consiste à ne pas prévoir le futur mais plutôt se concentrer sur des actions décotées par rapport à leur valeur présente. C’est une stratégie qui va “contre le marché” en essayant d’étudier et d’investir ensuite dans des sociétés, pour l’instant boudées par les investisseurs. Le style Value fait une distinction entre le cours de l’action et la valeur réelle de l’entreprise, via l’étude des bénéfices, du cash flows ou encore de l’actif net de la société. Globalement les sociétés dont le PER est bas sont des valeurs décotées.

Le style Growth (croissance)
Le style Growth ou « croissance » est à l’opposé du style « Value » ou valeur. Ici, l’investisseur cherche les sociétés susceptibles d’avoir des chiffres d’affaires importants. Ces valeurs se retrouvent principalement dans :

  • La tech ( Apple, Tesla) ;
  • Le luxe ( LVMH, L’ORÉAL) ;
  • Les énergies renouvelables…

Les actions de croissance ont souvent un PER élevé, qui s’explique par la forte croissance potentielle.
Ici, on va tenter d’anticiper la croissance future en se basant sur des estimations mais sans prendre en compte le résultat net actuel, comme le ferait la méthode de gestion Value. Le prix d’une action n’est donc pas l’alpha et l’oméga en gestion Growth, car l’investisseur pense qu’il pourra revendre encore plus cher dans l’avenir.

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