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Les Obligations dans un Portefeuille Diversifié

Quel est le rôle des obligations dans la réduction des risques et l'augmentation des rendements ajustés au risque ? La diversification est l'une des pierres angulaires de la gestion de portefeuille. Elle implique de répartir les investissements entre différentes classes d'actifs afin de réduire les risques sans nécessairement compromettre les rendements. Les obligations, considérées comme l'une des classes d'actifs les plus traditionnelles, jouent un rôle essentiel dans cette stratégie de diversification. Examinons de plus près leur rôle et comment elles contribuent à la réduction des risques et à l'augmentation des rendements ajustés au risque.

Les Obligations : Une rapide introduction

Les obligations sont des titres utilisés par les entreprises ou les États pour emprunter de l’argent sur les marchés financiers. En investissant dans des obligations, on reçoit donc un coupon en rémunération de ce prêt. Au terme, l’émetteur rembourse le montant emprunté. Pendant leur durée de vie, les obligations font l’objet d’une cotation en bourse qui permet de les revendre avant leur échéance ou d’en acheter d’autres en cours de vie. Il existe de nombreuses catégories d’obligations.

Réduction des Risques par la Diversification

Les marchés actions et obligataires ne se comportent pas toujours de la même manière ; ils peuvent même évoluer en sens opposé. Par exemple, lorsque la bourse chute, les obligations peuvent offrir une stabilité. En détenant à la fois des actions et des obligations dans un portefeuille, un investisseur peut donc atténuer l’impact des mouvements défavorables d’une classe d’actifs par la performance d’une autre.

Les Obligations et la Stabilité des Rendements

Contrairement aux marchés actions, où les rendements sont largement basés sur les perspectives de croissance ; les obligations offrent des paiements d’intérêts à date fixe. C’est cette régularité qui va fournir un flux de revenus stable, ce qui est particulièrement avantageux pour les investisseurs à la recherche d’une source régulière de revenus.
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Les Frais des Produits Financiers : Ce Que Vous Devez Savoir
“Même si les obligations ont généralement des rendements absolus plus faibles que les actions sur le long terme, elles peuvent améliorer le rendement ajusté au risque d’un portefeuille.”
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Amélioration des Rendements Ajustés au Risque

Même si les obligations ont généralement des rendements absolus plus faibles que les actions sur le long terme, elles peuvent améliorer le rendement ajusté au risque d’un portefeuille. Cela signifie qu’un portefeuille bien diversifié contenant à la fois des actions et des obligations peut offrir un meilleur équilibre entre risque et rendement que s’il était investi uniquement dans l’une ou l’autre classe d’actifs.

Les Types d'Obligations et leur Rôle dans la Diversification

Les obligations d’État sont souvent considérées comme moins risquées que les obligations d’entreprise. Les obligations à haut rendement (ou obligations spéculatives) offrent des rendements plus élevés mais avec un risque accru. Là encore, en diversifiant utilement entre différents types d’obligations, les investisseurs peuvent ajuster le niveau de risque de leur portefeuille selon leurs préférences individuelles.

Conclusion

Les obligations ne sont pas seulement une classe d’actifs pour les investisseurs conservateurs. Elles jouent aussi un rôle crucial dans la diversification des portefeuilles, offrant une protection contre la volatilité, stabilisant les rendements et améliorant le profil rendement-risque. En comprenant bien les caractéristiques des obligations et en les intégrant judicieusement dans un portefeuille diversifié, les investisseurs peuvent naviguer plus sereinement à travers les hauts et bas inhérents aux marchés financiers.

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